某金融租赁平台坚持“专业化、市场化、国际化”战略和“新能源、新材料、新环境” 及“一带一路”业务方向,打造有限多元化经营模式,重点发展清洁能源、节能环保、高端装备、现代交通、民生事业、医疗、船舶七大领域的租赁业务。致力于构建互联互通、资源共享的租赁生态圈,首创“租赁 +”同业合作体系, 与多家行业龙头企业签署战略合作协议,联合发起中国首个绿色租赁发展共同体,树立了某金融租赁平台在“绿色租赁”领域的特色旗帜。
随着某金融租赁平台的高速发展,合作银行及开立账户日益增多,传统的手工作业模式与飞速发展的业务之间,矛盾日益明显;而在财务管理层面,资金分散在各个银行,无法实时集中,很难及时掌握各账户余额,无法监控资金变动情况,无法将闲散资金进行集中统一管理,统一调度,无法达到整体上最佳的资金使用效果,获得最大经营效益,资金价值无法获得最大化。
为了改善财务管理与财务操作层面的问题,更好的支撑公司业务良性发展,某金融租赁平台计划搭建资金管理系统,改善当前存在的一系列问题。
根据某金融租赁平台的整体战略规划,资金管理系统项目计划分三个阶段来进行建设:
● 第一阶段:资金电子化阶段,通过搭建银企直联、智能机器人、外围系统接口,实现日常资金业务的电子化与可视化,提高操作效率,降低操作风险。
● 第二阶段:资金集中化阶段,通过建立规范的资金计划与调度体系,实现对公司资金的合理化应用,提高资金使用效率,提升资金集中度。
● 第三阶段:资金运营化阶段,通过业财数据融合,防范资金流风险,结合历史数据与当前头寸数据,实现资金合理化运营。
某集团是全球领先的环保产业集团,为人民提供丰富的生态
收益扩大化
实现了资金集中化与可视化管理,有效将公司资源进行了集中,扩大了资金收益。
风险显现化
通过鹰眼扫描技术,动态监控日常业务过程中的各类潜在风险,并第一时间反馈客户,有效提升了风险管理水平。
业务无人化
通过智能机器人技术,实现了机器人自动下载网银流水、余额及对账单、自动付款、自动对账等传统需人工干预的业务。
系统融合化
通过 API 接口对接方案,有效打通财务系统(用友 NC)、OA 系统(致远)、业务系统之间的连接,避免了信息孤岛的发生,降低系统间重复录入数据的现象。