制造业企业应用案例

作者 : 司库立方

2022.07.12

随着我国经济的不断发展，市场日益完善，竞争也愈演愈烈。对制造行业而言，面对如此严峻的市场环境，如何才能提高市场份额，占据有利的发展地位？这是作为企业的决策层，需要关注的重点课题。

外部环境很难改变，但内部环境却可以人为控制。公司的价值创造与资金管理紧密相连。如果制造企业能加强内部管理水平，实现营运资金的良好循环，提高经济效益，仍然有机会在市场中占有一席之地。

A公司作为制造行业的代表，在充分认识到资金管理的重要性后，从资管系统数智化转型升级入手，利用司库立方创新的理念和技术，切实提升了自身资金管理水平，为企业长期可持续发展奠定了坚实的基础。

挑战

制造企业的资金流具有过程长、资金使用环节较多、资金占用大以及资金使用成本敏感的特点。

从资金环节看，传统的制造企业在资金管理的时候，往往集中在应对资金风险发生的时刻，而并没有涉及到事前的风险预判和风险识别。

从资金过程看，传统的制造企业往往重视资金流量大的业务板块，而忽视那些属于企业的整个资金链条但是资金流量较小的板块，没有做到对资金链全局、全过程进行有效的管理和控制。

就A企业而言，还存在“集团化管理”和“法人与事业部矩阵管理”带来的诸多个性化问题。

成果

司库立方从市场的宏观层面和企业的微观层面进行全局考量，为A企业打造满足全业务场景要求的资金管理系统，上线快，操作简单，方便快捷，帮助A企业实现降本增效。

司库立方本次项目的实施主体为A企业及其关联的多家公司。各主体的财务及资金层面的管理均集中在该企业总部统一管理（其中某些主体为总部下拨资金、由当地出纳自行支付），所有成员主体为扁平化管理，向上汇总至总部。

目前该企业使用自研资金管理系统TMS进行业务管理，主要包括流水获取、流水导入、流水分类、现金流报表统计等功能，银行接入信息不全，也未包含电商支付渠道的数据接入；资金结算及调拨以手工网银作业为主，难以满足资金信息及时性、准确性要求。

行业痛点

A企业资金管理存在的问题主要集中在八个方面：

1.集团化管理：制造业有流程制造与离散制造两种模式，形成多制造中心、多销售中心、多地运营，以及基于生产与供应链的集团协同形态。

2.法人与事业部矩阵管理：采用事业部制管理，形成分子公司与事业部矩阵式管理，事业部的资金占用与贡献统计困难。

3.收付结算量集中：基于供应链集团协同需要，普遍采用集中采购与集中销售模式，资金收支结算量大，对结算的时效性、准确性要求高。

4.票据结算手续繁琐：制造行业普遍使用票据结算，资金票据量大，票据签收与票据背书等需要通过繁琐的网银操作。

5.收款需要人工确认：多个事业部需要通过法人公司收款，需要人工区分业务单元。

6.资金计划控制严：制造行业普遍重视资金计划管控，通过资金计划实现以收定支管理。

7.供应链金融需求大：集团希望银行为集团及上下游关联客户提供整体金融支持，强化供应链关系。

8.报表信息滞后：集团各类资金报表主要依赖于手工EXCEL加工方式。

解决方案

司库立方针对A企业的突出问题，制定了完善的资金管理解决方案，最终帮助A企业建立安全便捷的银企互联平台，提高资金数据的及时性、准确性；完成系统间必要数据的共享，实现业务流转闭环；提高资金报告能力，节约资金使用成本；提高现金流分析、预测能力，提高资金利用率；提高该企业资金管理整体水平。

实施成果

利用司库立方资金管理系统，A企业完全掌握了下属成员单位的资金头寸使用情况，增强对下属成员单位的管控力度，降低下属成员单位的经营风险，更充分地了解下属成员单位真实的经营状况，从而为更准确及时的战略决策和其他资源的整合优化利用打下基础。

在资金流动性上，A企业提高了对资金需求预测的准确性，判断现金流健康度，帮助下属成员单位合理安排资金。同时，通过提高资金闲散单位的资金短期收益，降低资金需求单位的资金成本，从而最终降低整体资金成本。

在企业融资上，集团直接控制现金头寸，有利于增强与商业银行等金融机构的谈判实力，从而争取到更加灵活和优惠的融资条款，降低新增筹资成本和资金流动性风险，为业务运作提供更加广阔的空间。

在风险管控上，通过结算中心集中管理，企业的利率风险、流动性风险、投资风险等资金相关风险得到有效控制。

此外，以信息化手段进行管理，打通SAP、OA与银行端接口，提高工作效率，降低工作差错率，规范化管理，避免重复劳动，实现信息共享，从而整体提高全集团的资金管理水平。

结论

面对激烈的市场竞争，制造企业为了能够寻求更好的发展路径，应从实际情况出发，紧跟时代发展步伐，积极推进资金管理的数智化转型与升级，构建起具有自身发展优势的内部资金管控系统，在提高资金利用率的同时，为企业未来发展提供充足的资金支持。

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