企业资金管理常见9大问题，你家企业中了几个？

作者 :司库智汇

2022.03.25

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现阶段，巨大的竞争压力是我国很多企业必须面临的挑战，为了减轻企业财务方面所承受的压力，在市场竞争中占据更大的份额，提升企业的经济效益，需要企业对资金管理工作足够重视。

总体来说，企业资金管理问题主要包括以下八个方面。

对资金管理的认知不足

很多企业在进行运营管理的过程中对短期利益过于重视，在拥有较为充足的资金储备时经常会为了充分利用资金而开展各种投资，但是没有充分考虑能否持续供应后续资金，导致在经营过程中出现资金链断裂的情况。

资金管理制度不完善

目前，国有企业资金管理中存在管理制度不健全的现象，导致企业管理部门虽然了解项目情况，但难以控制资金流向，进而对国有企业的发展造成一定的不良影响。在不良资金体系的影响下，使国有企业内部资金管理难以完成可持续发展。完善的资金管理制度是国有企业发展的关键因素，科学合理的管理能够对项目的盈利起到良好的促进作用。

资金管理人员不够专业

现阶段，部分企业负责管理资金的人员不但缺乏相应的知识储备，而且资金管理经验也略有不足。很多企业是由财务人员负责这一工作，但因为财务工作本身就拥有较高的难度，这进一步提升了资金管理工作的实施难度，同时由于财务工作的影响，无法在资金管理工作中投入足够的精力。

企业内部信息流通度较差

部分企业内部的信息流通不够完善，其信息传递的速度也较为缓慢，对于企业的资金管理有限制作用。新时期环境下，企业的发展离不开信息的支持，信息技术的应用不仅能够提高信息传播的时效性和真实性，同时能够加强部门之间的沟通。

资金风险防控存漏洞

企业资金运用本身常会遇到一些不确定性因素而产生风险，这也是企业发展中不可避免的问题。然而部分企业却未重视风险的存在，也未制订有效的风险评估方法和防范措施，常常在风险来临时才予以补救，产生较大的资金损失。

资金管理模式创新不足

对于企业来讲，创新是始终保持企业发展活力和快速进步的驱动力，无论企业运营还是管理都必须保持高度创新意识。但目前很多企业在管理上往往选择“安于现状”，而随着企业不断发展，其管理模式上的问题也将逐渐凸显并日益扩大，最终严重影响企业管理质量，甚至阻碍企业正常运转。

资金管理监督力度不够

监督管理部门在对于资金用途的管理和审核时，没有经过风险评估和计划管理，资金使用超预算的现象时而发生，带给企业的是现金流断链，严重影响企业经济效益。

融资渠道管理低下

企业的核心竞争力在于技术与服务是否能高度满足客户需求。而目前，国内很多企业并不具备自己的核心技术，经营缺乏特色，难以吸引资本市场关注。企业融资困境的产生已成为大多数企业必然需要面对的难题，在很大程度上限制了企业资金管理的灵活性。

资金账户管理不够规范

其一，企业未能及时调整银行账户结余，致使部分未及时编制的月调节表出现，从而引发未完成调整项目无法准确根据入账与销账的问题。其二，未统一管理银行账户，导致企业分公司或部分项目未能运用统一的企业管理模式，随意设立账户或更改或注销账户操作频发。其三，部分企业 ERP 系统管理存在缺陷，导致银行账户未纳入统一账户管理系统中，企业内部资金使用率较低，风险不断增大。

从本质上讲，企业资金管理渗透在每一个管理环节，是企业管理的核心内容之一，而由于不同行业与企业在经营环境、组织结构以及运营条件等多方面存在一定差异性，导致每个企业对资本管理的要求、重点目标也不相同。企业应该根据实际情况分析以及解决资金管理过程中的各类问题，否则将在不同程度上限制资金管理职能作用的发挥，很可能使企业面临金融财务风险，对企业可持续发展形成阻碍。

内容来源

（1）张贺.关于企业资金管理问题的探究[J].质量与市场.2022(04):151-153.

（2）牛豫达.国有企业资金管理的问题及优化措施[J].中国集体经济:2022(05).133-134.

（3）王军.企业资金管理中的困境与应对探究[J].商业观察.2022(05):29-31.

（4)刘子瑜.论企业资金管理与资金支付风险控制与防范[J].财会学习.2022(07):118-121.

整理/编辑 Ohana 审稿 | Kane

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