从操作200多个网银盾到0个，全自动化操作到底有多厉害？！

作者 :司库智汇

2022.03.29

某A集团，是国内企业员工住宿行业的领导者与开创者。某A集团秉持“让城市的游子，感受家的温暖”的初心，深耕企业员工住宿行业，不仅打造出了覆盖“行业安全、资产安全、住户安全、数据安全”的“体系化安全”能力，首创了“安全对标校园、卫生对标医院、服务对标酒店、生活对标智慧园区”的“精细化运营”能力，更积累了“丰富的政企合作经验”以及“企业客户深度链接”，并以此打造了引领企业员工住宿行业的“产品5.0”体系，致力于打造以企业员工住宿为核心的生活服务平台，构建全新企业租住生态圈。

项目痛点

营业门店多，银行账户信息管理混乱，无法统一化管理

资金管理系统上线前，249 个银行账户信息的获取都需要通过手工的方式，效率低且信息不准确。
账户信息统计纯手工、工作量大，无法实时统计公司账户数据。
存在很多沉睡账户情况，无法及时预警提醒，无法及时清理闲置账户，增加维护成本。

银行流水信息量大，统计耗时耗力

仅有两名财务人员要负责 200 多个网银账户，每天大量的工作都在手工登陆网银下载数据，在 Excel 表中粘贴生成台账信息。
所有流水台账需要通过 Excel 公式补全部分字段。
针对收款数据，需要通过人工进行分拆，再提供给 PMS 系统做收款核销。

部分付款还需线下处理，无控制手段，付款与财务数据脱节

仅打通用友与建设银行银企直联业务，但业务覆盖不完整，例如资金调拨业务仍需要走网银操作。
泛微 OA 发起的付款，只能通过网银进行支付。
付款排期线下处理，很难进行监管。
付款环节存在重复支付的安全风险。

收款数据统计不全，实收与实付难以匹配

收款明细需要手工进行拆分，且应收和实收数据匹配率低。
第三方收款数据不全，例如支付宝微信的只有经营性数据，退款、手续费的数据缺失，部分手续费数据显示不准确，无法及时获取。

资金相关报表线下，实收与实付难以匹配

需要全手工整理 249 个账户的资金日报明细、余额分布表等，手工作业量大，统计繁琐。

解决方案

遵循某A集团公司“以账户管理为基础，以流动性管理为核心”的资金管控理念，打通用友 NC、泛微 OA、资金系统、PMS 及银行系统，以“资金可视”、“打通各系统壁垒”、“统一收付”为系统开发核心思想，坚持夯实基础、解决实际问题，围绕五大功能模块，实现资金的“可视、可控、可用”。

第一阶段

搭建资金系统基础平台，管理公司银行账户，通过网银机器人自动获取资金头寸和流水，无需人工操作，开通建行和工行银企直联通道。全电子化流程管理账户的开户、销户、变更、冻结流程，账户变更可追溯历史记录，可实时统计账户信息，基于关键字识别技术智能补全字段，资金预警监控可实时提醒账户风险。

第二阶段

通过优化流程，提高业务效率，打通用友 NC 和泛微 OA 的接口，实现应付单据通过接口传递到资金系统中进行对外支付，提高支付效率，并将支付结果回写到用友 NC，实现自动制证过程。实现资金计划排期，自动汇总当日调拨金额，智能轧差形成调拨单，线上审批通过自动完成资金调拨。支持合资公司按比例付款，按比例生成财务凭证，智能防重支付控制。

通过银企直联获取收款数据，自动或人工实现认领和分拆工作，自动上送到 PMS，无需人工操作，最终实现应收与实收的自动对账工作。支持多组匹配算法，匹配效率更高，匹配算法还支持定制化。针对第三方的收款，可自动获取支付宝微信完整数据，包括退款和手续费明细，数据准确。

搭建报表中心平台，基于已匹配数据自动生成资金日报、余额分布表，可随时查询每个账户的数据，可自动核对银行账户余额，基于自动对账模块可自动发现凭证与交流的差异，并主动提醒。

用户价值

搭建资金管理基础平台，实现账户管理、收款管理、付款管理、余额管理、交易管理、资金调拨、自动制证、AI 财资机器人、报表管理等功能，最终提高各个酒店公寓门店的资金收款汇总效率、支付效率及应收与实收的匹配成功率，进一步提高收款自动化匹配程度，提升资金管理水平。通过多业务系统协同的建立，初步实现了资金流、审批流、凭证流、信息流的深度融合，大大提高了各方工作效率。

编辑 | Ohana 审稿 | Kane

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