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从操作200多个网银盾到0个,全自动化操作到底有多厉害?!

作者 :司库智汇
2022.03.29
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某A集团,是国内企业员工住宿行业的领导者与开创者。某A集团秉持“让城市的游子,感受家的温暖”的初心,深耕企业员工住宿行业,不仅打造出了覆盖“行业安全、资产安全、住户安全、数据安全”的“体系化安全”能力,首创了“安全对标校园、卫生对标医院、服务对标酒店、生活对标智慧园区”的“精细化运营”能力,更积累了“丰富的政企合作经验”以及“企业客户深度链接”,并以此打造了引领企业员工住宿行业的“产品5.0”体系,致力于打造以企业员工住宿为核心的生活服务平台,构建全新企业租住生态圈。



项目痛点




营业门店多,银行账户信息管理混乱,无法统一化管理




  • 资金管理系统上线前,249 个银行账户信息的获取都需要通过手工的方式,效率低且信息不准确。

  • 账户信息统计纯手工、工作量大,无法实时统计公司账户数据。

  • 存在很多沉睡账户情况,无法及时预警提醒,无法及时清理闲置账户,增加维护成本。





银行流水信息量大,统计耗时耗力



  • 仅有两名财务人员要负责 200 多个网银账户,每天大量的工作都在手工登陆网银下载数据,在 Excel 表中粘贴生成台账信息。

  • 所有流水台账需要通过 Excel 公式补全部分字段。

  • 针对收款数据,需要通过人工进行分拆,再提供给 PMS 系统做收款核销。





部分付款还需线下处理,无控制手段,付款与财务数据脱节



  • 仅打通用友与建设银行银企直联业务,但业务覆盖不完整,例如资金调拨业务仍需要走网银操作。

  • 泛微 OA 发起的付款,只能通过网银进行支付。

  • 付款排期线下处理,很难进行监管。

  • 付款环节存在重复支付的安全风险。





收款数据统计不全,实收与实付难以匹配



  • 收款明细需要手工进行拆分,且应收和实收数据匹配率低。

  • 第三方收款数据不全,例如支付宝微信的只有经营性数据,退款、手续费的数据缺失,部分手续费数据显示不准确,无法及时获取。





资金相关报表线下,实收与实付难以匹配



  • 需要全手工整理 249 个账户的资金日报明细、余额分布表等,手工作业量大,统计繁琐。



解决方案


遵循某A集团公司“以账户管理为基础,以流动性管理为核心”的资金管控理念,打通用友 NC、泛微 OA、资金系统、PMS 及银行系统,以“资金可视”、“打通各系统壁垒”、“统一收付”为系统开发核心思想,坚持夯实基础、解决实际问题,围绕五大功能模块,实现资金的“可视、可控、可用”。


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第一阶段

搭建资金系统基础平台,管理公司银行账户,通过网银机器人自动获取资金头寸和流水,无需人工操作,开通建行和工行银企直联通道。全电子化流程管理账户的开户、销户、变更、冻结流程,账户变更可追溯历史记录,可实时统计账户信息,基于关键字识别技术智能补全字段,资金预警监控可实时提醒账户风险。


第二阶段

通过优化流程,提高业务效率,打通用友 NC 和泛微 OA 的接口,实现应付单据通过接口传递到资金系统中进行对外支付,提高支付效率,并将支付结果回写到用友 NC,实现自动制证过程。实现资金计划排期,自动汇总当日调拨金额,智能轧差形成调拨单,线上审批通过自动完成资金调拨。支持合资公司按比例付款,按比例生成财务凭证,智能防重支付控制。


通过银企直联获取收款数据,自动或人工实现认领和分拆工作,自动上送到 PMS,无需人工操作,最终实现应收与实收的自动对账工作。支持多组匹配算法,匹配效率更高,匹配算法还支持定制化。针对第三方的收款,可自动获取支付宝微信完整数据,包括退款和手续费明细,数据准确。


搭建报表中心平台,基于已匹配数据自动生成资金日报、余额分布表,可随时查询每个账户的数据,可自动核对银行账户余额,基于自动对账模块可自动发现凭证与交流的差异,并主动提醒。



用户价值


搭建资金管理基础平台,实现账户管理、收款管理、付款管理、余额管理、交易管理、资金调拨、自动制证、AI 财资机器人、报表管理等功能,最终提高各个酒店公寓门店的资金收款汇总效率、支付效率及应收与实收的匹配成功率,进一步提高收款自动化匹配程度,提升资金管理水平。通过多业务系统协同的建立,初步实现了资金流、审批流、凭证流、信息流的深度融合,大大提高了各方工作效率。

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编辑  |  Ohana     审稿  |  Kane


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