打造“业财银”三流一体平台，推动企业效能直线上升

作者 :司库智汇

2022.03.31

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M公司致力于培养 0-6 岁婴幼儿探索和自主学习能力，并让这种能力长久作用于孩子未来发展。作为深圳地区的早教机构，以其全新的教育理念和方法，通过几年时间得到越来越多的家长青睐。目前该公司拥有 50 余家门店，门店遍及深圳、上海和广州等一线城市。

业务挑战

M公司作为一家连锁型企业，每家门店都是一个主体，意味着每家公司均须开设银行帐户，旗下有 6 家合作银行，账户 50 余个，网银 U 盾超过 50 多个，仅是银行账户的数据（余额、流水、回单）查询和下载、制单、审核，就占用了财务人员大块时间。加之账户多了，资金集中和拨付都使工作量变得很大。由于公司目前发展较快，财务数据量激增，这对财务团队来讲，挑战空前。大部分资金数据，对于非财务本专业的工作人员，处理起来颇为棘手，耗时耗力，且数据统计的准确性大大降低。

根据平常资金及财务数据显示，财务团队每个月在银行数据下载查询方面就需要花费 5 工作日，基于每家银行数据表单不一致的情况，统计分析时需要拆解字段、添加字段整理成符合对账的格式，这个过程累计需要 1-2 个工作日。

在支付环节中，时常发生重复支付的现象，导致企业资金流损失，安全机制不健全，大额可疑支付均无拦截。由于存在集中付款日的情况，每次支付均需要手工线下签批，手工录单制单，仅出纳人员公司就有 10 个，支付效率低，且容易出错，凭证信息也需要手工单笔录入。

项目背景

账户管理：实现银行账户全生命周期管理，打通 6 家商业银行通道，在线管理企业银行账户，实现在线查询银行账户余额、交易明细、电子回单数据，并支持在线下载的功能。

付款管理：通过打通 OA 系统接口，实现将 OA 系统中的应付单据，传递到资金系统，并在资金系统通过银企直联的方式进行对外支付，付款成功后，将结果反馈给金蝶系统，实现账务信息的交互。

收款管理：通过银企直联的方式，获取 6 家商业银行的收款数据，并在资金系统中进行补填及汇总，再通过金蝶系统接口，将补填完成后的收款明细，传送到金蝶系统，实现账户信息的交互。

报表中心：通过报表中心，自动生成报表，实现资金日报、周报及月报的自动汇总统计，无需人工干预。

接口对接：通过资金系统与 OA 系统、金蝶系统的对接，实现各系统之间的信息流的传递，最终实现“业务、财务、银行”三流一体的建设。

价值体现

本次项目中，通过建立了集中统一的结算管理平台，将原来分散的结算工具和结算信息统一到一个系统上来，实现了从申请到付款，再到回单打印、凭证生成的全线上全流程结算管理，满足了各级企业多品种的日常结算需要。

通过打通 OA 系统、资金系统、金蝶系统的接口，支持从 OA 系统发起、至资金系统办理，到金蝶账务生成，到资金系统账务生成的全流程便捷处理。初步实现了资金流、审批流、凭证流、信息流的深度融合，大大提高了各方工作效率。

以资金管理制度建设为先导，系统地梳理了企业财务总部、财务资金管理部门的职能定位，确保资金管理工作不错位、不缺位、不越位，最终实现资金流全业务线上审批流程，为资金业务日常管理提供了高效的线上审批工具。实现了数据的高度集中管理，相关业务部门和公司管理层可以及时准确的了解公司业务运作。

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